Способы инвестировать в золото 5 способов инвестиции

Пока в России рынок инвестирования еще совсем молодой, большинство людей предпочитают, как и в XX веке держать свои накопления на банковских вкладах. Но сейчас такие процентные ставки, что сохранить таким образом деньги невозможно. Инфляция «съедает» не только проценты, но и часть вложений.

Есть ли способ так инвестировать средства, чтобы защитить их от инфляции, получать хороший доход при мизерном риске их потери. Да, есть. На вопрос, куда вложить деньги, золото – единственный правильный ответ. Разберем почему.

Стоит ли сейчас вкладывать деньги в золото

Покажем динамику роста цены металла за последние 5 лет 11 месяцев.

Выполним расчет доходности вложений в долларах и рублях.

Перевод из американских денег в российские сделан по ЦБ РФ:

  • 01.2015 – 56,2376;
  • 11.2020 – 76,0120.
Цена тройской унции 01.01.2015 23.11.2020 Прирост стоимости в %
В долларах США 1 160,06 1 872,80 61,44%
В рублях 65 239,00 142 355,27 118,21%

Более того, согласно прогнозу ведущих мировых аналитических компаний, рост золота продолжится.

Как видим, худший вариант предлагает аналитик с самой низкой надежностью прогноза (ABN Amro). Но даже в этом случае доходность в $ США получается почти 12% годовых.

Если же окажется прав Goldman Sachs, у которого наиболее высокий рейтинг среди представленных компаний, то заработать в долларах получится больше 90%. А если $ в России продолжит рост, то за год вложенная сумма в худшем случае удвоится.

Прогноз курса доллара на 2020, 2021, 2022 г. от экспертного центра «Валютный ресурс».

Получается, что драгметалл – один из самых безрисковых, надежных активов.

Рассмотрим, как можно вложить деньги в золото. Методы, предлагаемые рынком, их плюсы и минусы.

Сначала разберем три способа инвестировать в золото в нематериальной форме.

Обезличенный металлический счет (ОМС)

Так называется банковский вклад, на котором производится учет движения драгметалла. На ОМС указывается количество грамм золота, но не отражаются его параметры (проба, вес, число слитков).

Цена металла и доходность вклада привязана к биржевой стоимости. Эти счета бывают до востребования или срочными.

ОМС-инвестиции в золото, плюсы:

  • сделки проводятся без взимания НДС;
  • уровень ликвидности высокий;
  • купить можно от одного грамма драгметалла;
  • нет затрат на хранение;
  • если общая сумма, вырученная от продажи золота меньше 250 тыс. р. за год, или вкладу более 3 лет, то доход, полученный от продажи металла, не подлежит обложению НДФЛ.

Минусы:

  • значительный спред (разность между ценой покупки и реализации);
  • при отзыве у банка лицензии или его банкротстве можно лишиться всех вложений, т. к. АСВ (Агентства по страхованию вкладов) не дает гарантий по ОМС;
  • вклад не обеспечен реальным металлом, учитывается только его эквивалент в деньгах.

Задать вопрос

Нажимая кнопку "Отправить", вы соглашаетесь политикой конфиденциальности компании.

Инвестируйте уже сегодня

Предзаказ
Золотая монета 5 рублей Николая II, 1898-1900 гг. вес чистого золота - 3,87 г (проба 0,900)

Золотая монета 5 рублей Николая II, 1898-1900 гг. вес чистого золота - 3,87 г (проба 0,900)

24 000Руб.
24 200Руб.
20 000Руб.
Предзаказ
Золотая монета 10 рублей 1899 г. Николая ІІ, вес чистого золота - 7,74 г (проба 0,900)

Золотая монета 10 рублей 1899 г. Николая ІІ, вес чистого золота - 7,74 г (проба 0,900)

47 000Руб.
47 500Руб.
40 000Руб.
Предзаказ
Золотая монета 10 рублей Николая ІІ 1901 г, вес чистого золота - 7,74 г (проба 0,900)

Золотая монета 10 рублей Николая ІІ 1901 г, вес чистого золота - 7,74 г (проба 0,900)

52 000Руб.
52 500Руб.
Звоните

Exchange Traded Fund (ETF)

Это инвестиционный фонд. ETF называется золотым, когда его единственный актив – это золото. Котировки акций ETF полностью повторяют колебания биржевой стоимости драгметалла.

В нашей стране такие ETF представлены на Московской и Санкт-Петербургской биржах. Акции некоторых фондов (iShares Gold Trust, SPDR Gold Trust), доступны только профессиональным инвесторам. Есть и ETF, торгующие за рубли (FXGD), одна акция которого эквивалентна 220 граммам золота.

Несмотря на то что ряд ETF обеспечены драгметаллом в физической форме, обменять акции на слитки можно только при определенных условиях. Так SPDR Gold Trust выдает золото инвесторам, вложившим в фонд более 16 миллионов долларов.

Плюсы золотых инвестфондов:

  • инвестировать в такой ETF так же просто, как в другие ценные бумаги;
  • нет проблем с хранением драгметалла.

Минусы:

  • за каждую операцию с акциями провайдер берет комиссию (от 0,45%);
  • маленькое количество ETF в России, а работа через брокеров других стран приводит к дополнительным затратам на переводы и увеличивает порог входа;
  • при изменении валютного законодательства РФ, форс-мажоре, инвестор ничем не защищен.

Здесь же скажем пару слов еще об одном инструменте фондового рынка – фьючерсах. Так называются срочные сделки, в которых указывается перспективная дата расчета за товар по определенной цене. Доход извлекается из разницы покупки и продажи драгметалла.

Для работы с фьючерсами требуется открытие брокерского счета, знания, опыт. Это высоколиквидный рисковый инструмент для краткосрочного инвестирования, который может обеспечить как высокий доход, так и большой убыток.

Акции золотодобывающих компаний Паевые инвестиционные фонды драгметаллов (ПИФы)

Вкладывать средства в золотодобывающие предприятия можно как напрямую, так и через ПИФы.

В первом случае бумаги приобретаются через биржи. Например, на Московской торгуются акции российских компаний – «Лензолото», «Полюс», «Бурятзолото», «Селигдар» и другие. Стоимость таких бумаг привязана к биржевым ценам на драгметалл.

Во втором варианте инвестор приобретает паи, а ПИФ вкладывает деньги во фьючерсы, ОМС, акции золотодобытчиков. Здесь нет жесткой привязки к котировкам металла на бирже.

Плюсы этих двух способов:

  • бумаги легко купить;
  • возможно получение дохода (дивидендного) даже при снижении стоимости золота.

Минусы:

  • надо платить комиссии (управляющей компании или брокерские);
  • прибыль не гарантирована;
  • нет защиты на случай форс-мажора.

Еще отметим, что функционирование ПИФов четко отслеживается государством, поэтому инвестиции в этот инструмент малорисковые.

Теперь рассмотрим, как вложить деньги в золото в материальном виде.

Слитки

Приобрести брусок из драгметалла можно:

  • в банковских отделениях (часто реализуют слитки по завышенной стоимости, принимают по заниженной);
  • на бирже (неудобно, сложно вывести золото);
  • у частного продавца (есть вероятность мошенничества);
  • в специализированных магазинах (наиболее удобный, выгодный, безрисковый способ).

Плюсы покупки золотых слитков:

  • для начала инвестирования в драгметалл достаточно иметь сумму для приобретения всего одного грамма;
  • нет зависимости от сторонних организаций, можно хранить в домашнем сейфе, в ячейках.

Минусы:

  • оплата НДС при покупке (20%);
  • необходимость трат на безопасные условия хранения.

Инвестиционные монеты

Фактически это тоже золотые слитки, изготовленные в форм-факторе денежной единицы с определенным номиналом.

Продаются они в тех же местах, где и бруски из драгметалла, но гарантируют более высокий доход из-за отсутствия налога при покупке.

Плюсы золотых инвестиционных монет такие же, как и у слитков. Но есть и еще один – некоторые серии со временем могут приобрести коллекционную ценность, что еще больше увеличит премию при продаже.

Мы постарались перечислить все основные способы инвестиций в золото, плюсы и минусы каждого варианта.

Основное, что хотелось сказать этой статьей, золото – главный защитный актив в периоды экономической или политической нестабильности, а также один из наиболее прибыльных инструментов для долгосрочных вложений.

^ Наверх