На протяжении всей истории человечества, золото было самой распространенным средством сбережения, формой инвестиции и способом сохранения богатства. Благодаря своим уникальным характеристикам и особенностям желтый металл имеет внутреннюю стоимость, которая никогда не исчезнет. Владение физическим золотом не связано с риском контрагента или возможностью дефолта. Богатством в форме золота, кроме всего прочего, можно владеть анонимно.

Кроме своей способности сохранять покупательную способность в долгосрочной перспективе, статуса защитного актива в периоды финансовых потрясений и неопределенности, а также функционирования в качестве инструмента диверсификации инвестиционного риска, существует еще много разных причин владеть физическим золотом в форме инвестиционных золотых слитков и монет.

1. Физический актив с внутренней стоимостью

Физическое золото является материальным, физическим активом. Его трудно уничтожить, невозможно создать искусственно, а также трудно подделать. Добыча физического золота является сложным и дорогостоящим процессом. Следовательно, физическое золото имеет внутреннюю стоимость и ценность. Напротив, бумажные деньги не имеют никакой неотъемлемой внутренней стоимости.

2. Отсутствие риска контрагента

Физическое золото не имеет риска контрагента. Владение и хранение золотых слитков и монет не предполагает участия контрагента. Напротив, бумажное золото (фьючерсы на золото, золотые сертификаты, золотые биржевые фонды) обладает риском контрагента.

3. Редкость

Запасы золота относительно скудны по всему миру, и его трудно добывать и перерабатывать. Поэтому предложение нового физического золота ограничено, что объясняет, почему золото является драгоценным металлом. Редкость золота увеличивает его внутреннюю стоимость.

4. Золото нельзя обесценить

По причине физических характеристик и особенностей, золото не может быть обесценено, а предложение золота не зависит от политической конъюнктуры. По сравнению с предложением фиатных денег, которые постоянно обесцениваются из-за дефицита государственного бюджета, а также политики центральных банков под названием «количественное смягчение» и спасительных мер по отношению к финансовой системе. Золото выжило в течение многих тысяч лет и переживет все фиатные валюты.

5. История длиною в 6 тыс. лет

Золото играло центральную роль в обществе в течение тысяч лет: начиная от цивилизации Древнего Египта и вплоть до современной эпохи. Золото было средством международной торговли на протяжении всей истории, и являлось непосредственной причиной экономической экспансии и процветания многочисленных цивилизаций, а добыча золота была прямым катализатором роста некоторых известных городов, таких как Сан-Франциско, Йоханнесбург и Сидней.

6. Средство сбережения

Золото является превосходным средством сбережения. Физическое золото в форме слитков и монет, сохранит покупательную способность в течение длительного периода времени, несмотря на общее повышение цен на товары и услуги.

Напротив, фиатные валюты, такие как доллар США, не являются средством сбережения, а их покупательная способность постоянно подрывается инфляцией или общим повышением уровня цен. Фиатные валюты имеют долгую историю, либо становясь абсолютно бесполезными и выходят из обращения, либо полностью обесцениваясь, например, как в случае с долларом США, который при этом до сих пор остается в обращении.

Со времени создания ФРС США в 1913 году доллар США потерял более 98% своей стоимости по сравнению с золотом, то есть, доллар потерял более 98% своей покупательной способности по сравнению с золотом.

7. Инструмент долгосрочного хеджирования инфляции

Способность физического золота сохранять свою покупательную способность с течением времени ученые называют «золотой константой». В этом названии отражается тот факт, что покупательная способность золота является постоянной в течение длительных периодов времени. Эта «константа» существует, потому что цена на золото адаптируется к изменениям инфляции и ожиданиям относительно инфляции в будущем. Таким образом, физическое золото является долгосрочным хеджем против инфляции.

8. 2500 лет в качестве денег

Из-за своей способности сохранять стоимость и функционировать в качестве средства сбережения, физическое золото использовалось в качестве денег более 2500 лет. Золотые монеты были впервые выпущены в древнем лидийском государстве, которое находилось на территории современной Турции. Впоследствии золото использовалось в качестве стабильной формы денег в Персии, древней Греции и Риме, в испанской и португальской империях, Британской империи, вплоть до различных международных золотых стандартов ХХ-го века.

Только в августе 1971 года США приостановили конвертируемость доллара США в золото, что вызвало рост объема долга. Это по-прежнему приводит к серьезным последствиям в рамках текущей денежной системы.

Чтобы оценить значимость золота как денег в перспективе, то следует понимать, что примерно в 97% случаев на протяжении 2500 лет, желтый металл использовался многочисленными цивилизациями в качестве формы денег и источника стабильности именно по причине его способности сохранять свою стоимость.

9. Безопасный актив

Физическое золото действует как защитный актив в периоды конфликтов, войн и геополитических потрясений. В течение обвалов на финансовом рынке и повышенной неопределенности, вызванной войнами, конфликтами и беспорядками, риск контрагента у большинства финансовых активов повышается. Однако поскольку физическое золото не имеет никакого риска контрагента, инвесторы запасаются ним, чтобы сохранить свое богатство. Это все равно что укрыть свое богатство в безопасной гавани. Таким образом, золото можно рассматриваться как форма финансовой страховки от катастрофы.

10. Портативное анонимное богатство

Золотые слитки и монеты сочетают в себе высокую стоимость с высокой портативностью. Во времена конфликта и войн, золотые слитки и монеты идеально подходят для анонимной транспортировки богатства и сбережений через границу и в зонах конфликта.

11. Всеобщее признание

Золото признано во всем мире в качестве денег, обладая высоколиквидным мировым рынком, предоставляющим широкие возможности для продажи и купли золотых слитков и монет. Это означает, что в любом городе мира можно продать или купить золотые слитки и монеты.

12. Деньги на случай чрезвычайной ситуации

Военнослужащим часто выдают золотые монеты, когда они отправляются в зоны военных конфликтов как форму чрезвычайных общепризнанных денег. Например, министерство обороны Великобритании выдает пилотам и солдатам золотые Соверены во время выполнения ими боевых задач, например, на Ближнем Востоке.

13. Вне банковской системы

В нынешнюю эпоху глобальных финансовых потрясений, физическое золото является одним из немногих активов, находящихся вне финансовой системы. Золото не выпускается государственным органом или центральным банком. Стало быть, золото не зависит от банковской системы. Если хранить золото не в банковском хранилище, а в частном владении, то оно будет совершенно независимо от банковской системы.

14. Нет риска дефолта

В отличие от государственных облигаций, у золота нет риска дефолта, поскольку оно не выпускается финансовым учреждением, которое может пострадать от дефолта. Золотые слитки и монеты не являются обязательством. Физическое золото не может обанкротиться или стать неплатежеспособным. Поэтому финансовому учреждению нельзя доверять хранение физического золота.

15. Инструмент диверсификации портфеля

Добавление золота в инвестиционный портфель, который состоит из облигаций и акций, снизит его волатильность (риск) и может увеличить его доходность. Это связано с тем, что цена на золото имеет низкую и отрицательную корреляцию с ценами большинства других финансовых активов, поскольку на золото меньше всего влияют экономические и макроэкономические циклы, чем на большинство других активов.

Многочисленные эмпирические исследования финансовых академий, а также отраслевых органов, таких как Всемирный золотой совет, указывают на то, что золото исполняет роль стратегического инструмента диверсификации портфеля. Оптимальное вложение в золото должно быть равно 9-10%.

16. Валютный хедж

Как правило, существует обратная зависимость между ценой золота и долларом США, поскольку цена на золото обычно движется в противоположном направлении от доллара США. Таким образом, владение золотом может выступать в качестве валютного хеджа по отношению к доллару, и уменьшать валютный риск портфелей, выраженных в долларах.

17. Свойства золота как металла

Золото обладает многими свойствами в качестве металла. Эти свойства золота применяются в технологиях, используется для коммерческих целей, что, в свою очередь, увеличивает дополнительные стимулы инвестиционного и денежного спросу на этот драгоценный металл.

Золото очень пластично (может быть вытянуто в очень тонкую проволоку). Оно также податливо (может приобрести форму пленки). Золото является очень хорошим проводником электричества и тепла. Золото не тускнеет и не подлежит коррозии. Оно не является химическим реагентом и нетоксично для человеческого организма. Золото обладает красивым блеском и привлекательным желтым цветом.

Эти свойства объясняют использование золота в электрических проводах и платах (например, компьютерах и интернет-коммутаторах), в медицинских и стоматологических целях. Золото используется в солнечных батареях, космических кораблях, в качестве драгоценностей, а также для декоративных целей и украшений. С появлением новых технологических применений, спрос на золото расширяется и подкрепляется его коммерческой значимостью.

18. Физическое золото не сравнится с бумажным золотом

Лондонский оптовый рынок золота и американский рынок фьючерсов на золото COMEX создают большие объемы бумажного золота, которые превышают объемы рынка физического золота. Однако на этих рынках торгуют золотом только в форме производных ценных бумаг (фьючерсы и нераспределенные позиции), представляющих отчасти обеспеченные и необеспеченные заявки на золото, которые не могут быть конвертированы в физическое золото заявителями.

В ситуации, когда эти рынки бумажного золота выйдут из-под контроля, цены на бумажное и физическое золото будут разными, при этом рынки бумажного золота объявят дефолт, и только физическое золото сохранит свою реальную стоимость. Таким образом, физическое золото является страхованием от краха крупных рынков бумажного золота.

19. Это далеко не биржевой фонд

Физическое золото обладает всеми преимуществами, которых нет у золотых биржевых фондов. Биржевые фонды опираются на курс золота, а не на владение золотом. Владение физическим золотом по определению непосредственно опирается на золото. В большинстве золотых биржевых фондов невозможно преобразовать паи в золото и заказать поставку золота. Кроме того, во многих случаях, не известно даже местоположение хранилищ. Если хранить физические золотые слитки или монеты в хранилище, то всегда можно заказать их доставку.

Золотые биржевые фонды имеют много рисков контрагента, поскольку они функционируют со многими посредниками, таких как, доверенное лицо, хранитель и спонсор/эмитент. Физическое золото не обладает риском контрагента. Количество обеспечения паев золотом в золотых биржевых фондов все время уменьшается из-за того, что плата за управление компенсируется золотом. Если же обладать физическим золотом, то у вас останется все золото, которое было изначально приобретено. Ваши запасы останутся нетронутыми.

20. Анонимное хранение

Золото может храниться анонимно, либо в вашем доме, либо в хранилище, которое не требует отчетности. Так как золото имеет высокое соотношение между стоимостью и весом, его хранение не занимает много места.

21. Не зависит от Интернета

Владение физическим золотом не зависит от доступа в Интернет и доступа к электронным кошелькам и криптовалютам. Кроме того, золото нельзя украсть, взломав электронный счет или передав или удалив его номер в компьютере.

22. Реальный объем золота измеряется посредством веса

Физическое золото измеряется весом, а не курсом, установленным центральным банком или рынком. Когда вы покупаете килограммовый слиток или унцевую золотую монету, у вас всегда останется только золотой слиток или монета, независимо от колебаний валютных курсов.

Хотя исчислять стоимость физического золота в фиатной валюте удобно, лучше всего думать о золоте, используя критерий веса.

23. Можно собрать коллекцию слитков и монет

Купля инвестиционных золотых слитков и инвестиционных монет позволит вам собрать разнообразную коллекцию из них, что является одновременно увлекательным занятием, формой инвестиций и сбережений.

Инвестиционные золотые монеты из ведущих монетных дворов мира обладают прекрасным дизайном и часто имеют историческую ценность. Инвестиционные золотые слитки из крупнейших золотых аффинажных заводов мира отличаются друг от друга, поэтому можно собрать коллекцию из литых или отчеканенных слитков разного веса.

24. Физическое золото является реальным богатством

Физическое золото - это реальное богатство. Когда вы держите в руках 10 унцевых золотых монет, вы понимаете, что в ваших руках находится реальное богатство, ведь золото – это дефицитное сырье и его трудно добывать.

25. Золото как обеспечение кредита

Золото может использоваться в качестве залога для кредита. Поскольку золото является высоколиквидным и ценным, его можно ссудить и использовать как форму финансирования, а также как способ получения процента. Оптовый рынок золотых ссуд между центральными банками и инвестиционными банками очень активен. Кроме того, розничные владельцы золота также могут ссужать свое золото для получения финансирования или процента.

26. Центральные банки хранят золото

Хотя центральным банками мира нравится преуменьшать важность золота, поскольку оно конкурирует с фиатными валютами, большинство банков продолжают хранить значительное количество слитков и золотых монет в хранилищах по всему миру. Они хранят золото в качестве резервного актива на своих балансах, и они оценивают это золото по рыночному курсу.

В качестве частных инвесторов в золото, центральные банки владеют физическим золотом, потому что оно является высоколиквидным, не имеет риска контрагента, и потому что золото – это защитный актив, который действует как финансовая страховка во время кризиса. Центральные банки также владеют золотом исходя из тех соображений, что золото может вновь оказаться в центре денежной системы, а центральные банки не хотят быть застигнутыми врасплох таким ходом событий.

27. Золото как подарок

Золотые монеты и небольшие слитки являются отличными подарками, а золото – это традиционный подарок во многих обществах по всему миру. Дарение золотой монеты или небольшого золотого слитка в честь дня рождения, юбилея, свадьбы или другого особого подобающего случая будет высоко оценено получателем.

28. Золото как наследство

Золотые слитки и монеты являются отличной формой наследования для ваших детей и членов семьи. Поскольку золото является реальным, физическим, ценным и высоколиквидным активом, оно является идеальным выбором для передачи богатства следующему поколению. Поскольку физическое золото изготавливается в удобных весовых категориях, например, тройская унция и килограмм, оно может распределяться справедливо между получателями и указываться в завещаниях.

Материал сайта “bullionstar.com”

^ Наверх